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山东一女子非法吸收公众存款2000余万获刑19年
2017年5月4日  淄博刑事律师

  正义网山东11月15日电(卢金增 通讯员淑范 茂军)山东女子栾萍凭借自己活络的人际关系,丰富的人脉资源,以高额利息为诱饵,在两年多的时间里非法吸收同事、朋友等20余人钱款2200多万元,借来的钱用来放高利贷、转贷、支付借款利息、投资、购房、购车、征地以及个人挥霍,因投资及贷出的钱无法收回来,导致资金链断裂,形成了连自己都无法算清的巨大亏空。面对前来催债的借款人,在巨大的心理压力之下,栾萍最终自己报警。经山东省莱西市检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪依法提起公诉,经法院审理后,11月14日,栾萍被判处有期徒刑19年,并处罚金55万元。

  缘起: 3万半个月变4万 挣钱如此容易

  栾萍在莱西市某事业单位上班,工作单位好,工资收入也挺高,家里有一些积蓄。一个偶然机会,一位私人放贷老板找栾萍借钱,栾萍借给他3万元,结果半个月后,她连本带息得到了4万元,此后,栾萍又陆续借钱给他。

  “开始我全是用自己个人的钱放贷,见这样干挺挣钱的,我便开始干起了借钱放贷。”栾萍说。

  从2008年开始,栾萍利用自己较广的人脉资源,以30%的年息,向自己的亲朋好友借款用于放贷。由于栾萍工作单位不错,加上她为人比较豪爽大方,在单位里的信誉比较好,更重要的是借钱给她能够获得比银行利息高得多的回报,于是,栾萍的同事、朋友们纷纷拿出自己的私房钱,有的人甚至借他人的钱再借给栾萍用于放贷。而栾萍用吸来的巨额资金,除了用于放贷、付高额利息、开办公司外,还在青岛某公司投入了巨额资金。

  沉醉:每年花销50万至100万 花钱如此大方

  起初,栾萍利用放贷赚取利息差获得了丰厚的回报,在周围同事朋友的眼里,栾萍成了有名的赚钱“女能人”。正所谓“来得快,去得快。”由于钱来得容易,栾萍花起钱来愈加大手大脚,据栾萍自己供述,自2007年以来,她每年的花销少则50万,多则达百万以上,这些巨额花销大部分用来吃、喝、玩,或是打牌输掉了。

  而单从“换车”这一点就能一窥栾萍生活发生的巨大“变化”,在仅仅两年多的时间里,栾萍就4次更换座驾,最初是价值几万的凯悦,后来换成了10多万的马自达;接着,又从马自达换成了20多万元的天籁和宝马(二手);最后,则改驾40多万元的奥迪A6,换车几乎成了栾萍的家常便饭。栾萍还花了102万元在莱西市某村征了一块10.5亩的地,准备开发。除自己居住的一套43万的房子外,她还花了50多万另买了一套房子(该房子因是借张某钱买的,注册时记在张某名下)。

  疯狂:由年息30%到月息30% 堵漏如此之难

  由于各种原因,栾萍开办的公司和棋牌室纷纷倒闭,投到青岛某投资公司的600万元收不回来,在外放出的贷款也因种种原因收不回来。因形成巨大的亏空,支付高额的利息越来越难,据栾萍交代,在借款人中,借了王某的100多万元,仅付给王某的利息约有300万元左右,让栾萍觉得难以为继。而她并不想就此罢手,于是,栾萍做出了更加疯狂的决定:将原来的年息30%改成月息30%!以吸收更多的现金用于支付高额的利息。

  这样,栾萍采取“拆东墙补西墙”方法将吸金的网越织越大,当然,其结果也只能是资金漏洞越堵越大。面对日益增加的高额利息,支撑了没有多长时间,栾萍感觉到已经无力回天了。

  崩盘:20多人损失2390万元 教训如此深刻

  从2010年8月起,就有受害人继续打电话找栾萍要钱,但她已无力还款,只好找借口一拖再拖。面对整日追着索取钱款的借款人,栾萍无计可施,其中,她曾先后五次通过手机短信告诉一个借给自己钱的要好朋友,说她也不知道这个事怎么办,她要崩溃了,让朋友到法院去起诉她,当朋友去她家找时,发现已人去楼空。

  2010年10月,栾萍在一次车祸中受伤后在莱西市人民医院住院,结果被借款人得知,愤怒的债主们纷纷前来将其围住并挟持,让她还钱;无奈之下,栾萍只好报警。

  经审查证实,栾萍共吸收20余人钱款2200多万元,给被害人造成的损失达2390多万元。其中,借款给栾萍最多的王先生,曾先后借给她1000多万元,到发案时,只还清了500多万元,还有420多万元无法追回。据栾萍交代,到最后连她自己也搞不清楚到底欠了人家多少钱。

  检察官说法:民间借贷应规范 私人借款须谨慎

  非法吸收公众存款是一种严重干扰金融秩序、严重危害人民群众财产安全的犯罪行为,犯罪嫌疑人往往以高额的利息作诱饵,吸收周围同事、朋友的钱款,然后用于私人放贷赚取利息差,这样的借贷行为并不产生实际的物质财富,很容易因资金链断裂而导致崩盘,从而给广大借款人带来巨大经济损失。目前,我国还未出台专门的法律对民间借贷行为予以规范;检察官提醒广大群众,民间借款一定要谨慎。


来源: 淄博刑事律师  


张通亮——淄博刑事律师

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